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平安证券:苏州银行(002966)-非息拉动营收回暖,信贷扩张保持积极.pdf |
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苏州银行(002966)
事项:
苏州银行发布2023年年报及2024年一季报,公司23年、24Q1分别实现营业收入119亿元、32亿元,对应同比增速分别为0.9%/2.1%,23年、24Q1分别实现归母净利润46亿元、15亿元,对应同比增速分别为17.4%/12.3%。公司23年加权平均ROE为12.00%,同比上升0.48个百分点。24Q1年化ROE为13.28%。公司23年末总资产为6018亿元,同比增长14.7%,24Q1总资产为6482亿元,较年初增长7.70%。公司2023年利润分配预案为:每10股分红3.90元(含税),分红率为31.9%。
平安观点:
非息收入拉动营收小幅回暖,盈利增长保持稳健。公司1季度归母净利润同比增长12.3%(+17.4%,23A),绝对水平虽有下滑,但仍保持较快增速。1季度非息收入贡献提升使得1季度营收增速较23年全年回暖1.23个百分点至2.1%,特别是债市走势较好,使得1季度其他非息收入同比增长57.1%(+1.9%,23A)。净利息收入受到息差拖累导致1季度同比增速较23年全年下降2.5个百分点至-0.8%,增速持续放缓,跟行业趋势一致。
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